ВТБ Мои инвестиции — полная инструкция

Приложение Мои инвестиции от ВТБ помогает разобраться в секретах торговли на бирже как новичкам, так и опытным пользователям. С помощью робота-помощника система создаёт инвестиционный портфель и контролирует куплю-продажу ценных бумаг, совершаемую клиентом.

ВТБ мои инвестиции личный кабинет

«Мои инвестиции» – это приложение для смартфонов, которое ВТБ-банк разработал для своих клиентов. С его помощью пользователи вкладывают свои средства на финансовых рынках и получают стабильный доход.

Среди преимуществ сервиса:

  • Возможность покупать российские и зарубежные ценные бумаги, валюту на Московских и Петербургских биржах;
  • Подсказки робота-советника, помогающего собрать портфель ценных бумаг на основании целей пользователя;
  • Доступ к эксклюзивной аналитике от экспертов ВТБ Капитал;
  • Валютный обмен по наиболее выгодному биржевому курсу.

Чтобы открыть доступ ко всему функционалу, клиенту необходимо создать ВТБ инвестиции личный кабинет, через который он будет управлять своими финансовыми активами.

Установка мобильного приложения ВТБ Мои инвестиции

Приложение представлено на трех площадках:

  • Эппл Стор;
  • Гугл Плэй;
  • App Gallery.

После скачивания пользователь отправляет заявку на открытие брокерского счета (если ранее не был зарегистрирован в системе) или входит в свой аккаунт.

Создать аккаунт можно двумя способами:

  • Через онлайн-кабинет ВТБ (для тех, у кого есть карта банка);
  • Через приложение.

Регистрация/ Вход

При регистрации клиент открывает брокерский счет. Если он входит в экосистему ВТБ впервые, то аутентификация проходит через приложение.

Для этого пользователь заполняет анкету, где указывает:

  • Персональные данные (Ф. И. О., пол, дату рождения, место рождения, адрес электронной почты и номер телефона). Номер впоследствии станет логином при входе в приложение.
  • Данные документов: для заполнения понадобятся российский паспорт (серия и номер, кем и когда выдан, код подразделения, адрес регистрации) и СНИЛС или ИНН.

После того как система проверит введенные данные, пользователю предоставят временный пароль для авторизации в приложении.

Если у клиента уже есть аккаунт, то он нажимает на кнопку «Войти» на главной странице приложения и заполняет две строки:

  • Телефон или логин (что часто одно и то же);
  • Пароль.

Если пользователь захочет восстановить пароль, то система запросит номер телефона и последние шесть цифры паспорта.

ВТБ инвестиции вход также можно выполнить через ВТБ-Онлайн – при наличии аккаунта.

ВТБ инвестиции тарифы

Тарифы от VTB инвестиции делятся на три категории:

  • Базовые;
  • «Привилегия»;
  • «Прайм».

Базовые

Мой онлайн

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) 0,05%
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 0 ₽

 

Инвестор стандарт

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера) 0,0413%
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

 

Профессиональный стандарт

Сбор за сделки Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) до 1 млн ₽: 0,0472%;

1 – 5 000 000 ₽: 0,0295%;

5 – 10 000 000 ₽: 0,02596%;

10 – 50 000 000 ₽: 0,02124%;

50 – 100 000 000 ₽: 0,0195%;

более 100 000 000 ₽: 0,015%.

С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

 

Для владельцев пакета «Привилегия»

Инвестор привилегия

Сбор за сделки Стоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера) 0,03776% от суммы
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

 

Профессиональная привилегия

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) до 1 мил. ₽: 0,04248%;

1 – 5 мил. ₽: 0,02714%;

5 – 10 мил. ₽: 0,0236%;

10 – 50 мил. ₽: 0,02006%;

50 – 100 мил. ₽: 0,01825%;

более 100 мил. ₽: 0,01440%.

С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

 

Для владельцев пакета «Прайм»

Инвестор «Прайм»

Сбор за сделки Стоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера) 0,03455% от суммы.
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е. 1 – 500 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

 

Профессиональный «Прайм»

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) до 1 000 000 ₽: 0,04248%;

1 – 5 000 000: 0,02596%;

5 – 10 00 000 ₽: 0,02242%;

10 – 50 000 000 ₽: 0,01888%;

50 – 100 000 000 ₽: 0,015%;

более 100 000 000 ₽: 0,012%.

С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

 

Общие правила

Операция Стоимость
Брокерская комиссия за операции на срочном рынке 1 рубль/контракт
Брокерская комиссия за операции на рынке вне биржи От 0,15% от стоимости сделки
Пополнение счетов и вывод средств 0 ₽
Вывод средств после купли-продажи валюты До 300 000 ₽ в месяц – 0 ₽;

От 300 000 ₽ в месяц – 0,2% от суммы сверх лимита.

Пересчет валюты в рубли – по курсу Центробанка на момент вывода.

Актуальные предложения для инвесторов

Втб инвестиционный счет предусматривает дополнительные полезные сервисы и банковские продукты для клиентов:

  • Мультикарта с опцией «Инвестиции»: позволяет получать вознаграждение за покупки и вкладывать его в ценные бумаги. Вознаграждение начисляется сразу на брокерский аккаунт. Опция подключается через приложение ВТБ Онлайн.

  • Статус квалифицированного инвестора: получение этого статуса открывает перед пользователем доступ к новым инструментам для инвестирования, а именно:
    • подборки лучших ценных бумаг;
    • доступ ко всем активам;
    • опция диверсификации портфеля по выбранным критериям;

  • Биржевые фонды: приобретая долю в фонде, вкладчик становится его совладельцем – с правом на долю дохода той или иной компании. Данный способ инвестирования подойдет тем, кто не готов к самостоятельной игре на бирже.

Робот-советник

Робот-советник выполняет две задачи: собирает персональный инвестиционный портфель и дает советы по управлению активами, которые хранятся в VTB инвестиции личный кабинет. Приложение создает портфели под разные цели и стратегии.

При формировании портфелей используется тактика core-satellite, предусматривающая деление активов на две категории:

  • Бумаги, работающие в долгосрочной перспективе (хранятся от года и больше);
  • Бумаги, выполняющие короткие тактические (хранятся до нескольких месяцев).

Усилия робота-советника направляются на то, чтобы распределить активы по классам самым выгодным способом – с учетом стартовой суммы. Он упорядочивает ВТБ инвестиции акции и выбирает самые безопасные стратегии вложений и распределения денег.

К примеру, если клиент с балансом в 40 000 рублей покупает акцию за 20 000 рублей, то соотношение между классами нарушается. Чтобы понизить зависимость портфеля от купленной акции, робот добавляет на эту сумму фонд акций, входящих в десятки ценных бумаг одновременно. Этот метод называется диверсификацией и позволяет снизить риски от вложения средств.

Портфель от робота содержит 6 – 20 ценных бумаг (точное количество зависит от вложенной суммы).

Робот-советник присылает уведомления пользователю в следующих случаях:

  • Управляющие изменили перечни лучших ценных бумаг: если в результате корректировки управляющих одна акция сменится на другую, робот попросит пользователя отметить это в своем портфеле.
  • В портфеле что-то поменялось: к примеру, изменилась ценность бумаг. Если пропорции между акциями и облигациями нарушатся, робот предложит продать избыток активов того или иного типа и восстановить равновесие.
  • Владелец кабинета пополнил баланс: на основании внесенных средств робот предложит купить ценные бумаги для сохранения баланса.
  • Владелец кабинета продает бумаги: если робот заметит, что в результате операций с активами портфель отличается от предложенного приложением, он предупредит пользователя.

ИИС или брокерский счёт

ИИС – это подвид брокерского счета, позволяющий вкладчику экономить на налоговых выплатах.

Законодательство предусматривает два типа экономии:

  • Налогоплательщик получает налоговый вычет раз в год – в размере 13% (но не более 52 000 рублей);
  • Инвестор не уплачивает налог с инвестированных средств.

Для получения максимального вычета владельцу инвестиционного портфеля необходимо вложить 400 000 рублей в год.

Чтобы сохранить право на вычет, инвестор должен помнить о трех правилах:

  • Вывод средств с ИИС запрещен на протяжении трех лет;
  • У пользователя может быть только один ИИС;
  • В год допускается вносить не больше миллиона рублей на баланс.

Всех этих ограничений у владельца обычного брокерского счета нет – как и налоговых льгот.

Среди других преимуществ брокерского счета можно назвать:

  • Активы: на ИИС хранятся только рубли, на БС – рубли, валюта, акции, облигации;
  • Ареал торговли: владельцы ИИС не могут торговать на форексе и покупать иностранные ценные бумаги (если те не введены в обращение на российском рынке);
  • Уплата НДФЛ: при наличии нескольких БС можно суммировать доходы по всем при подсчете НДФЛ – т.е. сальдировать его. С ИИС такая процедура запрещена.

Как купить акции иностранных компаний

Клиент может инвестировать в зарубежные ценные бумаги с помощью робота-советника. Для этого ему необходимо подключить портфель в долларах (эта опция имеется в расширенной версии помощника). После этого роботу будет открыт доступ к рынку американских акций.

Вкладчик совершает покупку в несколько этапов:

  1. Пополняет баланс (с карты ВТБ, с банковской карты или через реквизиты).
  2. Выбирает интересующие активы и добавляет их в раздел «Мои».
  3. Создает заявку на покупку акций и выбирает ее цель.
  4. Выставляет цену, количество лотов и жмет кнопку «Купить».

К примеру, на Санкт-Петербургской бирже инвесторы получают доступ к ценным бумагам Apple, Facebook, Google и других всемирно известных компаний.

Оцените статью
Добавить комментарий